2025年反洗钱知识考试题库浓缩500题
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2024年反洗钱知识考试题库(浓缩500题)
一、单选题
1.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由()负责。
A、中国人民银行
B、公安部
C、财政部
D、中国银行业监督管理委员会
答案：A
2.()对消费者权益保护工作进行总体规划及指导，将消费者权益保护工作开展情况纳入公司治理评价，督促消费者权益保护战略、政策及目标的有效执行和落实。
A、董事会
B、消费者权益保护委员会
C、高级管理层
D、监事会
答案：A
3.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自2020年()起施行。
A、1月1日
B、2月18日C、3月1日
D、4月1日
答案：D
4.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是()。
A、查阅权
B、封存权
C、扣划权
D、临时冻结权
答案：D
5.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由()
报告。
A、办理业务的金融机构
B、开立账户的金融机构
C、开立账户的金融机构或发卡银行
D、收单机构
答案：C
6.金融机构的境外分支机构应当遵循()反洗钱方面的法律规定。
A、中国
B、联合国
C、驻在国家或地区
D、金融特别行动工作组
答案：C
7.关于金融机构对客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的有()。
A、客户身份资料，自业务关系结束当年记起至少保存5年
B、交易记录自交易记账当年计起至少保存10年
C、同一客户资料采用不同介质保存的，应按照最短期限保存
D、金融机构破产时，所保存的客户身份资料和交易记录可以销毁
答案：A
8.以下()金融机构不适用于《金融机构反洗钱规定》。
A、汽车金融公司
B、基金管理公司
C、保险公司
D、资产管理理财公司
答案：D
9.以下说法错误的是()。
A、出票人在票据上的签章不符合《票据法》规定的，票据无效。
B、承兑人在票据上的签章不符合《票据法》规定的，票据无效。
C、保证人在票据上的签章不符合《票据法》规定的，其签章无效，但不影响其
他符合规定签章的效力。
D、背书人在票据上的签章不符合《票据法》规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力。
答案：B
10.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是：()。
A、只适用于金融机构
B、适用于特定的非金融机构
C、只适用于金融机构总部
D、适用于金融机构的所有分支机构
答案：B
11.银行、支付机构应当根据金融产品或者服务的特性评估其对金融消费者对适合度，合理划分金融产品和服务风险等级以及(),将合适的金融产品或者服务提供给适当的金融消费者。
A、金融消费者风险承受等级
B、金融机构监督评级
C、金融机构履行金融消费者权益保护义务情况
D、金融消费者金融资产级别
答案：A
12.银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自()起不得少
于3年
A、办理业务当日
B、收到投诉之日
C、投诉办结次日
D、投诉办结之日
答案：D
13.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项()义务。
A、应尽
B、反洗钱
C、法定
D、常规
答案：C
14.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构确认误收或者误付假币的，应当在()个工作日内将假币实物解缴到人民银行。
A、2
B、3
C、6
D、15
答案：B
15.对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是()。
A、该汇票无效
B、该背书转让无效
C、背书人对后手的被背书人不承担保证责任
D、背书人对后手的被背书人承担保证责任
答案：C
16.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，对盖有“假币”
字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由()退还持有人。
A、鉴定单位按面额兑换完整券
B、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人
C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券
D、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人
答案：C
17.金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户()赔付。
A、双倍
B、等值
C、三倍
D、无需
答案：B
18.商业银行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共赢、()、保护消费者利益的原则，共同促进商业银行代理保险业务的持续健康发展。
A、诚信
B、共同发展
C、互惠协作
D、守约
答案：B
19.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是()。
A、大额和可疑交易数据报送
B、客户身份识别
C、客户身份资料和交易记录保存
D、反洗钱监督检查
答案：B
20.银行和支付机构应当建立涉案账户紧急联系人机制，紧急联系人发生变更的，应当于变更之日()重新报送。
A、当日
B、1个工作日C、2个工作日D、3个工作日答案：A
21.背书不得附有条件，背书附有条件的，()不具有票据上的效力。
A、票据
B、背书
C、所附条件
D、以上均是
答案：C
22.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以银行、支付机构自评估为基础。银行、支付机构应当按年度进行自评估，并于()前向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告。
A、当年12月31日
B、次年1月1日
C、次年1月31日
D、次年3月31日
答案：C
23.为了预防()活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。
A、走私
B、洗钱
C、贪污贿赂
D、金融诈骗
答案：B
24.个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支
机构予以()。
A、收缴
B、接收
C、没收
D、鉴定
答案：C
25.支付机构应当按规定开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作，
核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的，应当()其支付账户()业务。
A、终止，部分
B、终止，全部
C、中止，部分
D、中止，全部
答案：D
26.银行业监督管理机构应当在()范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况进行评价，并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级对重要因素。
A、政策
B、申请
C、职责
D、规定
答案：C
27.金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过内部审计或者()等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况，
A、外部审计
B、独立审计
C、全面审计
D、专项审计
答案：B
28.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称假币是指不由国家(地区)货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的()。
A、介质
B、媒介
C、纸币
答案：B
29.鼓励金融消费者和银行、支付机构充分运用()、仲裁等方式解决金融消费
纠纷。
A、协商
B、和解
C、调解
D、诉讼
答案：C
30.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生()的，应当及时更新客户身份资料。
A、丢失
B、损害
C、变更
D、毁损
答案：C
31.收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营
活动的真实性和(),不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。
A、完整性
B、合法性
C、合理性
D、有效性
答案：B
32.中国人民银行及其分支机构针对反洗钱法规定监管事项中的突出问题，或者为核实和了解某个方面的重点情况，可以通过()的方式，深入金融机构开展实地调研和政策指导。
A、现场调查
B、监管走访
C、电话询问
D、非现场调查
答案：B
33.收单机构应当根据特约商户(确定其巡检方式和频率。
A、交易类型
B、收单方式
C、风险评级
D、交易金额
答案：C
34.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称假币是指不由国家(地区)货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的()。
A、介质
B、媒介
C、纸币
D、物品
答案：B
35.强化()交易控制，严格执行业务办理人(客户或代办人)身份信息及大额转账实时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。
A、可疑资金
B、异常资金
C、小额资金
D、大额资金
答案：D
36.金融机构应当保存的交易记录包括()。
A、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿
B、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及相关电子数据
C、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及有关规定要求的反映交易真实情
况的合同业务凭证单据业务函件和其他资料。
D、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件其他资料和资金监测工作记录
答案：C
37.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由()报告。
A、办理业务的金融机构
B、开立账户的金融机构
C、开立账户的金融机构或发卡银行
D、收单机构
答案：A
38.()规定金融机构应当按照相应原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，
确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、《中华人民共和国反洗钱法》
B、《金融机构反洗钱规定》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
答案：C
39.根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是()。
A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。
C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
答案：B
40.金融机构在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的，按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》应予以罚款()。
A、1000元以下
B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上
答案：C
41.义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展()客户的尽职调查。
A、法人
B、非自然人
C、自然人
D、个体
答案：B
42.对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以()罚款。
A、一千元以上五千元以下
B、五千元以上一万元以下
C、五千元以上三万元以下
D、三万元以上五万元以下
答案：C
43.反洗钱交易报告制度中不包括：()。
A、大额交易报告制度
B、可疑交易报告制度
C、可疑线索移送制度
D、交易报告免责条款
答案：C
44.银行应严格按照法律、法规等制度，勤勉尽责，遵循()的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。
A、客户身份识别
B、交易用途
C、资金来源
D、了解你的客户
答案：D
45.中国人民银行及其分支机构开展风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》及
《反洗钱监管通知书》,经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)
批准后，至少提前0个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。
A、2
B、3
C、5
D、7
答案：C
46.金融机构对先前获得的()的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、客户信用资料
B、客户申请开户资料
C、客户交易信息
D、客户身份资料
答案：D
47.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由()的金融机构负责。
A、客户信息隶属
B、客户账户开户
C、客户发生交易
D、客户信息建档
答案：A
48.对于公安机关发起交易信息明细查询，银行和支付机构应当支持查询()的交易，同时支持查询当日交易。对于查询反馈结果超过1000笔交易信息的，反馈最近1000笔交易。对于已撤销账户，支持查询销户前交易明细。
A、近一年内
B、近两年内
C、近三年内
D、近五年内
答案：B
49.中国人民银行及其分支机构开展风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》及
《反洗钱监管通知书》,经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准后，至少提前0个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。
A、2
B、3
C、5
D、7
答案：C
50.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款()。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、未按照规定履行客户身份识别义务
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训
答案：C
51.中国人民银行及其分支机构坚持公平、()原则，依法保护金融消费者合法
权益。
A、公开
B、公正
C、平等
D、民主
答案：B
52.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有()渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。
A、电子
B、交易
C、柜面
D、支付
答案：A
53.银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的0管控机制，确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。
A、全过程
B、全流程
C、全方位
D、全面风险
答案：B
54.根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法中国人民银行令〔2020〕第5号》,银行、支付机构在进行营销宣传活动时，下列()行为是合规的。
A、虚假欺诈隐瞒或者引人误解的宣传
B、引用真实准确的数据和资料，对过往业绩或者产品收益进行表述
C、明示或者暗示保本无风险或者保收益等，对非保本投资型金融产品的未来效果收益或者相关情况作出保证性承诺
D、利用金融管理部门对金融产品或者服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品或者服务提供保证
答案：B
55.下列哪项不是妥善保存客户身份资料和交易记录的原则：
A、安全
B、准确
C、完整
D、真实
答案：D
56.《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制”,其具体内容是()。
A、对金融机构及其直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款
B、对金融机构及直接经办人员同时罚款
C、对金融机构及其负责人同时罚款
D、对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款
答案：A
57.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款()。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、未按照规定履行客户身份识别义务
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训
答案：C
58.调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不得少于()人。
A、1
B、2
C、3
D、5
答案：B
59.义务机构应当进一步完善客户身份识别的内部控制制度和操作规范，并按照
()的规定保存身份识别工作记录和获取的身份资料，切实履行个人金融信息保
护义务。
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
答案：C
60.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：()。
A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定
答案：C
61.义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展()客户的尽职调查。
A、法人
B、非自然人
C、自然人
D、个体
答案：B
62.0对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
A、中国人民银行及其分支机构
B、中国反洗钱监测分析中心
C、公安机关
D、中国银行业监督管理委员会
答案：A
63.国务院有关部门、机构在()范围内履行反洗钱监督管理职责。
A、职责
B、各自的职责
C、所属机构
D、管理制度
答案：B
64.银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行()管理。
A、审批
B、限额
C、静态
D、动态
答案：D
65.0承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，
加强新业务涉诈风险安全评估。
A、国务院
B、地方各级人民政府
C、公安机关
D、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网
答案：D
66.金融机构应当保存的交易记录包括()。
A、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿
B、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及相关电子数据
C、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及有关规定要求的反映交易真实情
况的合同业务凭证单据业务函件和其他资料。
D、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件其他资料和资金监测工作记录
答案：C
67.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以()向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、书面形式
B、口头形式
C、邮件方式
D、传真方式
答案：A
68.银行业监督管理机构应当在(范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况进行评价，并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级对重要因素。
A、政策
B、申请
C、职责
D、规定
答案：C
69.金融消费者对银行、支付机构作出对投诉处理不接受的，可以投诉()。
A、银行支付机构
B、中国人民银行分支机构
C、银保监局
D、政府部门
答案：B
70.银行业金融机构应按规定保存《假币收缴凭证》、《货币真伪鉴定书》等相关材料，保存期限()年。
A、1
B、2
C、3
D、5
答案：D
71.金融机构每位员工要贯彻执行()的监管要求，自觉遵守和严格执行反洗钱法律法规，主动接受反洗钱培训和监督检查，切实承担起与工作岗位相对应的反
洗钱职责。
A、了解你的客户
B、以风险为本
C、反洗钱是金融机构全员性义务
D、对客户尽职调查
答案：C
72.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展()现
场巡检
A、一次
B、至少一次
C、两次
D、至少两次
答案：B
73.银监会及其派出机构应当督促银行业金融机构妥善解决与银行业消费者之间的纠纷，并依法受理银行业消费者认为未得到银行业金融机构妥善处理的投诉，
进行()。
A、处罚
B、协调处理
C、通报
D、监督
答案：B
74.金融机构反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，应当在发生后(个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。
A、3
B、5
C、7
D、10
答案：D
75.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明
正确的是：()。
A、只适用于金融机构
B、适用于特定的非金融机构
C、只适用于金融机构总部
D、适用于金融机构的所有分支机构
答案：B
76.持票人对支票出票人的权利，自出票日起()。
A、3个月
B、6个月
C、1年
D、2年
答案：B
77.商业银行应与客户合理约定()单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务。
A、借记卡
B、贷记卡
C、网银
D、手机银行
答案：C
78.当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币()或者外币等值1万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A、2万元
B、3万元C、4万元
D、5万元
答案：D
79.持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起3日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起()日内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各票据债务人发出书面通知。未按照前款规定期限通知的，持票人仍可以行使追索权。
A、3日
B、5日C、10日D、15日答案：A
80.银行业金融机构应当做好境外洗钱和恐怖融资风险管控和合规经营工作。0要加强与境外监管当局的沟通，严格遵守境外反洗钱和反恐怖融资法律法规及相关监管要求。
A、境外分支机构和附属机构
B、中国人民银行
C、银保监会
D、金融机构总部
答案：A
81.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有()渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。
A、电子
B、交易
C、柜面
D、支付
答案：A
82.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由()报告。
A、办理业务的金融机构
B、开立账户的金融机构
C、开立账户的金融机构或发卡银行
D、收单机构
答案：D
83.金融机构对先前获得的()的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、客户信用资料
B、客户申请开户资料
C、客户交易信息
D、客户身份资料
答案：D
84.信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在()以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。
A、12小时
B、24小时C、48小时
D、72小时
答案：D
85.银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行()管理。
A、审批
B、限额
C、静态
D、动态
答案：D
86.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以()为基础。
A、现场评估
B、银行支付机构自评估
C、日常监督
D、投诉处理
答案：B
87.以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是()。
A、持票人通过欺诈方式取得票据
B、持票人取得票据没有支付对价
C、持票人取得票据没有支付对价
D、票据记载违反票据金额记载规则
88.自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句："本人(单位)充分了解并清楚知晓()账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人(单位)账户”,由客户确认。
A、出租
B、出租、出借
C、出租、出借、出售
D、出租、出借、出售、购买
答案：D
89.对于公安机关发起交易信息明细查询，银行和支付机构应当支持查询()的交易，同时支持查询当日交易。对于查询反馈结果超过1000笔交易信息的，反馈最近1000笔交易。对于已撤销账户，支持查询销户前交易明细。
A、近一年内
B、近两年内
C、近三年内
D、近五年内
答案：B
90.对于公安机关发起交易信息明细查询，银行和支付机构应当支持查询(的交易，同时支持查询当日交易。对于查询反馈结果超过1000笔交易信息的，反馈最近1000笔交易。对于已撤销账户，支持查询销户前交易明细。
A、近一年内
B、近两年内
C、近三年内
D、近五年内
答案：B
91.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(大类。
A、5
B、6
C、7
D、8
答案：C
92.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括()、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
A、反洗钱内控制度
B、客户尽职调查制度
C、客户风险等级划分制度
D、报告涉嫌恐怖融资制度
答案：B
93.《反洗钱监管通知书》应当提前()个工作日送达被谈话机构，告知对方谈话内容、参加人员、时间地点等事项。
A、2
B、3
C、5
D、7
答案：A
94.金融机构和中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构不当保管、截留或者私自处理假外币，或者使已收缴、没收的假外币重新流入市场的。按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以(罚款。
A、1000元以下
B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上
答案：C
95.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起()予以清退。
A、次日
B、7日内
C、10日内D、30日内答案：C
96.银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于()。
A、1年
B、2年C、3年
D、5年
答案：C
97.金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进()树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。
A、反洗钱专职岗位人员
B、反洗钱兼职岗位人员
C、全体人员
D、新入职员工
答案：C
98.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标?()
A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动
B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性
C、减少了对反洗钱制度设计的需求
D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性
答案：C
99.自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经()认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。
A、设区的县级及以上公安机关
B、省级公安机关
C、设区的市级及以上公安机关
D、当地公安机关
答案：C
100.收缴假币时必须有()名以上具有货币真伪鉴定能力的工作人员在监控和被收缴人视野范围内收缴，不得让被收缴人接触假币，监控记录保存不少于(个月。
A、1,6
B、2,3C、1,3D、2,6答案：B
101.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息()。
A、可以向单位提供，不可以向个人提供
B、不可以向单位提供，可以向个人提供
C、可以提供给单位和个人
D、不可以提供给单位和个人
答案：D
102.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以();非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
A、保存
B、销毁
C、保密
D、封存
答案：C
103.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。
A、刑事侦查
B、刑事诉讼
C、司法调查
D、案件审判
答案：B
104.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息()。
A、可以向单位提供，不可以向个人提供
B、不可以向单位提供，可以向个人提供
C、可以提供给单位和个人
D、不可以提供给单位和个人
答案：D
105.()是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。
A、收缴
B、没收
C、扣押
D、扣缴
答案：A
106.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生()的，应当及时更新客户身份资料。
A、丢失
B、损害
C、变更
D、毁损
答案：C
107.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，持(直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
A、假币实物
B、货币真伪鉴定书
C、假币收缴凭证
D、假币收缴情况报告书
答案：C
108.应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?()
A、客户身份识别制度
B、大额交易报告制度
C、交易信息保存制度
D、可疑交易报告制度
答案：A
109.合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户或资金管控与()
权益保护之间的关系。
A、账户开立者
B、账户使用者
C、账户所有者
D、金融消费者
答案：D
110.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币一般分为
()两大类。
A、机制币和手绘币
B、伪造币和变造币
C、复印币和机制币
D、假纸币和假硬币
答案：B
111.()对货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督管理。
A、银保监会
B、中国人民银行及其分支机构
C、中国银行业协会
D、国家政府机构
答案：B
112.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码?()
A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元
B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元
答案：D
113.根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以()。
A、予以封存
B、予以冻结
C、向人民法院申请诉讼保全
D、向人民银行申请证据保全
答案：A
114.对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以()罚款。
A、一千元以上五千元以下
B、五千元以上一万元以下
C、五千元以上三万元以下
D、三万元以上五万元以下
答案：C
115.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的()工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3个
B、7个
C、10个
D、5个
答案：C
116.以下0为《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中的金融消费者。
A、购买银行产品的某集团公司
B、接受银行服务的某社区居委会
C、购买银行产品的某中小企业
D、使用银行手机银行app的某无业人员
答案：D
117.银行、支付机构开展考核评价时，应当将金融消费者权益保护工作作为重要内容，并合理分配相关指标的占比和权重，综合考虑业务合规性、客户满意度、
投诉处理及时率与合格率等，不得简单以()作为考核指标。
A、投诉数量
B、投诉频率
C、投诉比例
D、投诉结果
答案：A
118.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项()义务。
A、应尽
B、反洗钱
C、法定
D、常规
答案：C
119.关于金融机构对客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的有()。
A、客户身份资料，自业务关系结束当年记起至少保存5年
B、交易记录自交易记账当年计起至少保存10年
C、同一客户资料采用不同介质保存的，应按照最短期限保存
D、金融机构破产时，所保存的客户身份资料和交易记录可以销毁
答案：A
120.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的银行机构应当()。
A、向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告
B、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面
形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告
C、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式和书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告
D、在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告
答案：B
121.金融机构未按规定将假币解缴中国人民银行分支机构的，按照《中国人民银
行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以()罚款。
A、1000元以下
B、1000元以上5万元以下
C、1000元以上3万元以下
D、5万元以上
答案：C
122.非自然人，包括()、其他组织和个体工商户。
A、公司
B、企业
C、法人
D、受益人
答案：C
123.中国人民银行的反洗钱监督管理职责不包括()。
A、制定或者会同其他相关机构制定反洗钱规章
B、负责人民币和外币反洗钱的资金监测
C、接收并分析人民币外币大额交易和可疑交易报告
D、在职责范围内调查可疑交易活动
答案：C
124.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调
查：()。
A、中国人民银行或者其省一级分支机构
B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C、公安机关
D、人民检察院和人民法院
答案：A
125.发生下列情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者()报告：
(一)制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的；(二)牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的；(三)发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；(四)境外
分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反
恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的；
(五)中国人民银行要求报告的其他事项。
A、所在地中国人民银行分支机构
B、其省一级分支机构
C、其市一级分支机构
D、中国反洗钱监测分析中心
答案：A
126.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，伪造的货币是
指()的假币。
A、造假手段制造
B、仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作
C、拼凑制作
D、采用挖补、剪贴等方法加工
答案：B
127.根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支
机构对法人金融机构实施反洗钱分类管理，分为共()类11级。
A、5
B、4
C、3
D、6
答案：A
128.在票据和上记载的票据金额应以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者不一致的，则该票据()。
A、以中文大写为准
B、以数码为准
C、无效
D、以中文大写和数码中较小的一个为准
答案：C
129.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自(0起施行。
A、2022年9月26日
B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B
130.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,以下说法正确的是()。
A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为
B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。
C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民
币作为原封新券收入的行为
D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性
答案：B
131.关于交易资料保存的规定，将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告等方面工作情况的记录，至少保存()年。
A、1
B、2
C、5
D、10
答案：C
132.金融机构的境外分支机构应当遵循()反洗钱方面的法律规定。
A、中国
B、联合国
C、驻在国家或地区
D、金融特别行动工作组
答案：C
133.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括()、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
A、反洗钱内控制度
B、客户尽职调查制度
C、客户风险等级划分制度
D、报告涉嫌恐怖融资制度
答案：B
134.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,被收缴人对鉴定机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内，
0。
A、向该鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构提出行政复议
B、向该鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构提出行政诉讼
C、向该鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构提出行政复议或诉讼
D、以上说法都不对
答案：D
135.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》自()起施行。
A、2020年1月1日
B、2020年6月1日C、2020年9月1日
D、2020年11月1日
答案：D
136.制定《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》是为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护()的合法权益。
A、存款人
B、取款人
C、金融机构
D、货币持有人
答案：D
137.根据《中华人民共和国反洗钱法》,对员工开展反洗钱培训，应当遵循()
原则的要求。
A、合规与技能制度
B、合规与实践制度
C、预防与实用制度
D、预防与监控制度
答案：D
138.发生下列情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者(报告：
(一)制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的；(二)牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的；(三)发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；(四)境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的；
(五)中国人民银行要求报告的其他事项。
A、所在地中国人民银行分支机构
B、其省一级分支机构
C、其市一级分支机构
D、中国反洗钱监测分析中心
答案：A
139.对于连续()内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月
答案：B
140.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。
A、信用
B、地域
C、业务
D、行业
答案：A
141.银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入()管理体系，将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。
A、反洗钱风险
B、市场风险
C、内控风险
答案：D
142.非自然人，包括()、其他组织和个体工商户。
A、公司
B、企业
C、法人
D、受益人
答案：C
143.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依()规定，不得向任何单位和个人提供。
A、董事会
B、高级管理层
C、法律
D、行政法规
答案：C
144.根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以()。
A、予以封存
B、予以冻结
C、向人民法院申请诉讼保全
D、向人民银行申请证据保全
答案：A
145.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁“是指交易行为营业日每天发生()次以上，或者营业日每天发生持续()天以上。
A、3,3
B、3,5C、5,3D、5,5答案：A
146.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以()为基础。
A、现场评估
B、银行支付机构自评估
C、日常监督
D、投诉处理
答案：B
147.金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起()工作日内予以答复。
A、5
B、10
C、15
D、30
答案：A
148.《反洗钱法》所指的反洗钱是指()。
A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C、为打击非法金融活动采取的措施
D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
答案：A
149.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构收缴假币时，对()应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样
戳记。
A、假纸币和假硬币
B、假外币和假硬币
C、假硬币
D、假外币
答案：B
150.若查询申请人所持为(),应将待查人民币归还客户并不予受理查询业务。
A、假币
B、真币
C、伪造币
D、变造币
答案：B
151.0对货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督管理。
A、银保监会
B、中国人民银行及其分支机构
C、中国银行业协会
D、国家政府机构
答案：B
152.反洗钱档案借阅过程中，下列做法错误的是()。
A、查阅人使用完毕后应及时归还借阅档案
B、不得转借.遗失.撤换.撕页.拆卷
C、在不损坏原件的情况下摘抄.复制
D、不得在原件上勾画涂改污损等
答案：C
153.客户尽职调查又称：0。
A、客户识别
B、客户身份尽职调查
C、实名制
D、客户风险控制
答案：B
154.为了预防()活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。
A、走私
B、洗钱
C、贪污贿赂
D、金融诈骗
答案：B
155.中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部()。
A、反洗钱义务法
B、反洗钱预防法
C、反洗钱专门法
D、反洗钱行为法
答案：D
156.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定：金融机构应当将金融消费者权益保护纳入(),应当制定本机构金融消费者权益保护工作的总体战略和具体工作措施。
A、人事管理、企业文化建设和企业发展战略
B、公司治理、员工绩效考核和企业文化建设
C、人事管理、员工绩效考核和经营发展战略
D、公司治理、企业文化建设和经营发展战略
答案：D
157.调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不得少于0人。
A、1
B、2
C、3
D、5
答案：B
158.关于金融机构对客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的有()。
A、客户身份资料，自业务关系结束当年记起至少保存5年
B、交易记录自交易记账当年计起至少保存10年
C、同一客户资料采用不同介质保存的，应按照最短期限保存
D、金融机构破产时，所保存的客户身份资料和交易记录可以销毁
答案：A
159.在境外设有分支机构或控股附属机构的，境内金融机构总部应当按()向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家(地区)反洗钱和反恐怖融资监管情况。
A、月
B、季
C、半年
D、年
答案：D
160.《反洗钱法》的立法宗旨是():。
A、打击黑社会组织犯罪
B、遏制贪污腐败现象
C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D、打击非法金融活动
答案：C
161.根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，中国人民银行及其分支机构可以按照规定程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展()。
A、现场检查
B、执法检查
C、单项检查
D、合规检查
答案：B
162.制定《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》是为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护()的合法权益。
A、存款人
B、取款人
C、金融机构
D、货币持有人
答案：D
163.中国人民银行及其分支机构在考核评级中发现金融机构反洗钱工作存在突
出问题的，应当及时发出(),进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。
A、《反洗钱监管意见书》
B、《反洗钱监管审批表》
C、《反洗钱监管通知书》
D、《反洗钱监管记录》
答案：A
164.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易，如未
发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。
B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。
D、定期存款到期后，直接提取或者划转。
答案：B
165.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。
A、行政调查
B、现场检查
C、反洗钱宣传
D、刑事调查
答案：A
166.关于人民银行、公安部依法对买卖银行卡账户的个人实施惩戒的依据是()。
A、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》号
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》
D、《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》
答案：A
167.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。
A、行政调查
B、现场检查
C、反洗钱宣传
D、刑事调查
答案：A
168.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、(),履行反洗钱义务。
A、大额交易和可疑交易报告制度
B、可疑交易报告制度
C、大额交易报告制度
D、内部控制制度
答案：A
169.中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部()。
A、反洗钱义务法
B、反洗钱预防法
C、反洗钱专门法
D、反洗钱行为法
答案：D
170.中国人民银行及其分支机构在考核评级中发现金融机构反洗钱工作存在突出问题的，应当及时发出(),进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。
A、《反洗钱监管意见书》
B、《反洗钱监管审批表》
C、《反洗钱监管通知书》
D、《反洗钱监管记录》
答案：A
171.商业银行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共赢、()、保护消费者利益的原则，共同促进商业银行代理保险业务的持续健康发展。
A、诚信
B、共同发展
C、互惠协作
D、守约
答案：B
172.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构确认误收或者误付假币的，应当在()个工作日内将假币实物解缴到人民银行。
A、2
B、3
C、6
D、15
答案：B
173.鼓励金融消费者和银行、支付机构充分运用()、仲裁等方式解决金融消费
纠纷。
A、协商
B、和解
C、调解
D、诉讼
答案：C
174.金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过内部审计或者()等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况，
A、外部审计
B、独立审计
C、全面审计
D、专项审计
答案：B
175.《中华人民共和国反洗钱法》自(起施行。
A、2007年1月1日
B、2007年3月1日C、2007年8月1日D、2007年6月1日答案：A
176.以下()金融机构不适用于《金融机构反洗钱规定》。
A、汽车金融公司
B、基金管理公司
C、保险公司
D、资产管理理财公司
177.中国人民银行及其分支机构在考核评级中发现金融机构反洗钱工作存在突出问题的，应当及时发出(),进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。
A、《反洗钱监管意见书》
B、《反洗钱监管审批表》
C、《反洗钱监管通知书》
D、《反洗钱监管记录》
答案：A
178.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标?()
A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动
B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性
C、减少了对反洗钱制度设计的需求
D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性
答案：C
179.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以()为基础。
A、现场评估
B、银行支付机构自评估
C、日常监督
D、投诉处理
答案：B
180.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中规定()应当对营销宣传内容的真实性负责。
A、营销人员
B、银行、支付机构
C、金融、特定非金融机构
D、银行
答案：B
181.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由()负责。
A、中国人民银行
B、公安部
C、财政部
D、中国银行业监督管理委员会
答案：A
182.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以银行、支付机构自评估为基础。银行、支付机构应当按年度进行自评估，并于(前向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告。
A、当年12月31日
B、次年1月1日
C、次年1月31日
D、次年3月31日
答案：C
183.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构确认误收或者误付假币的，应当在()个工作日内将假币实物解缴到人民银行。
A、2
B、3
C、6
D、15
答案：B
184.关于人民银行、公安部依法对买卖银行卡账户的个人实施惩戒的依据是()。
A、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》号
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》
D、《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》
答案：A
185.银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入()管理体系，将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。
A、反洗钱风险
B、市场风险
C、内控风险
D、全面风险
答案：D
186.未按照规定履行客户尽职调查义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交
易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构()。
A、责令限期改正
B、处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和
其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C、处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D、移交金融监管机构处理
答案：C
187.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由()负责。
A、中国人民银行
B、公安部
C、财政部
D、中国银行业监督管理委员会
答案：A
188.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以0为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
A、客户、科学
B、客户单个介质、科学
C、客户、完整
D、客户单个介质、完整
答案：C
189.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以银行、支付机构自评估为基础。银行、支付机构应当按年度进行自评估，并于(前向中国人民银行或其分支机构报送自评
估报告。
A、当年12月31日
B、次年1月1日
C、次年1月31日
D、次年3月31日
答案：C
190.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起()。
A、3个月
B、6个月C、1年
D、2年
答案：D
191.银行、支付机构向金融消费者提供金融产品或者服务时使用格式条款的，应当以足以引起金融消费者注意的()等显著方式，提请金融消费者注意金融产品或者服务的数量、利率、费用、履行期限和方式、注意事项、风险提示。
A、标志字号颜色符号字体
B、图形字号颜色符号标识
C、字体字号颜色符号图形
D、字体字号颜色符号标识
答案：D
192.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户尽职调查制度、
客户身份资料和交易记录保存制度、0,履行反洗钱义务。
A、大额交易和可疑交易报告制度
B、可疑交易报告制度
C、大额交易报告制度
D、内部控制制度
答案：A
193.银行业保险监督管理机构的消费投诉处理监督管理部门应当自收到辖区内消费者投诉之日起(0个工作日内，将消费投诉转送被投诉银行保险机构并告知
投诉人。
A、1
B、3
C、5
D、7
194.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定：金融机构应当将金融消费者权益保护纳入(),应当制定本机构金融消费者权益保护工作的总体战略和具体工作措施。
A、人事管理、企业文化建设和企业发展战略
B、公司治理、员工绩效考核和企业文化建设
C、人事管理、员工绩效考核和经营发展战略
D、公司治理、企业文化建设和经营发展战略
答案：D
195.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：()。
A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定
答案：C
196.中国人民银行综合研究金融消费者保护重大问题，负责拟定(),建立健全金融消费者保护基本制度。
A、发展规划和业务目标
B、发展目标和业务规划
C、发展规划和业务标准
D、发展目标和业务标准
答案：C
197.在中华人民共和国()设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构(以下简称金融机构)鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构(以下统称鉴定单位)鉴定货币真伪，适用于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
A、国内
B、国外
C、境内
D、境外
答案：C
198.个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以()。
A、收缴
B、接收
C、没收
D、鉴定
答案：C
199.《反洗钱监管通知书》应当提前()个工作日送达被谈话机构，告知对方谈
话内容、参加人员、时间地点等事项。
A、2
B、3
C、5
D、7
答案：A
200.关于交易资料保存的规定，将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告等方面工作情况的记录，至少保存()年。
A、1
B、2
C、5
D、10
答案：C
201.反洗钱现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构。现场检查意见书的内容不包括()。
A、检查情况
B、检查评价
C、改进意见与措施
D、下一步检查计划
答案：D
202.《中华人民共和国反洗钱法》自(起施行。
A、2007年1月1日
B、2007年3月1日
C、2007年8月1日
D、2007年6月1日
答案：A
203.针对识别的()风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险。
A、一般
B、较高
C、高
D、极高
答案：B
204.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取0的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。
A、合理
B、无差别
C、可量化
D、差别化
答案：D
205.当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币()或者外币等值1万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份证
件或者身份证明文件，并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证
件或者身份证明文件的种类、号码。
A、2万元
B、3万元C、4万元D、5万元答案：D
206.反洗钱现场检查档案不包括()。
A、现场检查工作方案
B、检查工作底稿
C、商业银行反洗钱制度报备
D、现场检查通知书
答案：C
207.中国人民银行综合研究金融消费者保护重大问题，负责拟定(),建立健全
金融消费者保护基本制度。
A、发展规划和业务目标
B、发展目标和业务规划
C、发展规划和业务标准
D、发展目标和业务标准
答案：C
208.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户跨境的大额人民币报告标准是()。
A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)
B、当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(含10万元)
C、当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)
D、当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)
答案：C
209.对客户身份持续识别时，对于客户先前提交的身份证件和其它身份证明文件已过有效期的，客户应在合理期限内更新，合理期限原则上不超过(天。
A、30
B、60
C、90
D、180
答案：C
210.反洗钱档案借阅过程中，下列做法错误的是()。
A、查阅人使用完毕后应及时归还借阅档案
B、不得转借.遗失.撤换.撕页.拆卷
C、在不损坏原件的情况下摘抄.复制
D、不得在原件上勾画涂改污损等
答案：C
211.义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展()客户的尽职调查。
A、法人
B、非自然人
C、自然人
D、个体
答案：B
212.金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起()工作日内予以答复。
A、5
B、10
C、15
D、30
答案：A
213.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的()个工作日内完成补正。
A、3
B、5
C、7
D、10
答案：B
214.对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律、行政法规规定，银行业金融机构()向境外提供。
A、可全部
B、可部分
C、选择相关部分
D、不得
答案：D
215.对反洗钱系统未抓取的新建立业务的客户信息，应通过()添加至反洗钱系统，填写客户名称、客户类型、识别原因等相关客户信息。
A、新开客户识别
B、人工客户识别
C、重新客户识别
D、人工新增
答案：B
216.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，金融机构柜面收缴的假币由该()解缴假币实物。
A、金融机构向所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴。
B、金融机构向其他银行上缴
C、金融机构直接向其上一级银行机构
D、暂时不缴，年底直接销毁
答案：A
217.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款()。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、未按照规定履行客户身份识别义务
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训
答案：C
218.在境外设有分支机构或控股附属机构的，境内金融机构总部应当按()向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家(地区)反洗钱和反恐怖融资监管情况。
A、月
B、季
C、半年
D、年
答案：D
219.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究()。
A、刑罚责任
B、民事责任
C、刑事责任
D、行政责任
答案：C
220.义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以(),并提交可疑交易报告。
A、终止身份识别措施
B、中止办理业务
C、上报公安机关
D、口头通知客户
答案：A
221.银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，()开展反洗钱和反恐怖融资培训。
A、按季
B、按月
C、定期
D、不定期
答案：C
222.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以()向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、书面形式
B、口头形式
C、邮件方式
D、传真方式
答案：A
223.银行、支付机构应当根据金融产品或者服务的特性评估其对金融消费者对适合度，合理划分金融产品和服务风险等级以及(),将合适的金融产品或者服务
提供给适当的金融消费者。
A、金融消费者风险承受等级
B、金融机构监督评级
C、金融机构履行金融消费者权益保护义务情况
D、金融消费者金融资产级别
答案：A
224.国务院有关部门、机构在()范围内履行反洗钱监督管理职责。
A、职责
B、各自的职责
C、所属机构
D、管理制度
答案：B
225.当前我国反洗钱的被监管主体是()。
A、金融机构
B、特定非金融机构
C、金融机构和特定非金融机构
D、金融机构和非金融机构
答案：C
226.银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对()以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向其请求付款。
A、出票人
B、银行
C、承兑人
D、付款人
答案：A
227.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中规定()应当对营销宣传内容的真实性负责。
A、营销人员
B、银行、支付机构
C、金融、特定非金融机构
D、银行
答案：B
228.义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以(),并提交可疑交易报告。
A、终止身份识别措施
B、中止办理业务
C、上报公安机关
D、口头通知客户
答案：A
229.在中华人民共和国()设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构(以下简称金融机构)鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构(以下统称鉴定单位)鉴定货币真伪，适用于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
A、境内
B、境外
C、国内
D、国外
答案：A
230.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公司的受益所有人按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过(公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
A、0.25
B、0.3
C、0.45
D、0.5
答案：A
231.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由()责令限期改正或给予行政
处罚。
A、中国人民银行总行
B、中国人民银行及其省一级派出机构
C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构
D、中国人民银行当地分支机构
答案：C
232.当前我国反洗钱的被监管主体是()。
A、金融机构
B、特定非金融机构
C、金融机构和特定非金融机构
D、金融机构和非金融机构
答案：C
233.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理()以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、人民币1万元
B、1万美元
C、人民币1000元
D、港币1000元
答案：B
234.()对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
A、中国人民银行及其分支机构
B、中国反洗钱监测分析中心
C、公安机关
D、中国银行业监督管理委员会
答案：A
235.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起(个工作日内，向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
A、7
B、5
C、3
D、2
答案：C
236.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中所称(),是指调解组织聘请独立专家就争议解决提出参考性建议的行为。
A、独立评估
B、中立评估
C、专家评估
D、专业评估
答案：B
237.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起()内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。
A、1个工作日
B、3个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案：D
238.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由()的金融机构负责。
A、客户信息隶属
B、客户账户开户
C、客户发生交易
D、客户信息建档
答案：A
239.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标?()
A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动
B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性
C、减少了对反洗钱制度设计的需求
D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性
答案：C
240.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：()。
A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期
限保存
C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定
答案：C
241.银行应结合跨境业务流程及()要求，建立健全内控组织架构，明确跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作的职责分工。
A、管理
B、制度
C、法律
D、文件
答案：A
242.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：()。
A、中国人民银行或者其省一级分支机构
B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C、公安机关
D、人民检察院和人民法院
答案：A
243.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括()。
A、个体工商户
B、商贸流通企业
C、生产制造企业
D、金融机构和特定非金融机构
答案：D
多选题
1.假币收缴凭证的编号规则为()。
A、14位“金融机构编码”
B、8位数字“日期”
C、4位数字“年份
D、4位(至少)数字“业务流水号”答案：ACD
2.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列那些行为尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款()。
A、未按本办法规定采集存储人民币和主要外币冠字号码的
B、发生假币误付行为的
C、发现假币而不收缴的
D、未按本办法规定收缴假币的；
答案：ABCD
3.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴专用袋上应标明()等内容。
A、币种和券别
B、冠字号码
C、面额和张数
D、收缴人和复核人
答案：ABCD
4.对非自然人客户身份识别，可采取()等方式向法定代表人或单位负责人核实
开户意愿。
A、短信
B、面对面
C、视频
D、电话
答案：BC
5.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，以下哪些做法是正
确的。
A、由鉴定单位予以没收
B、并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》
C、并向收缴单位和被收缴人开具《假人民币没收收据》
D、外币纸币和硬币鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴
答案：ABCD
6.金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款()。
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；
答案：CD
7.金融机构及其工作人员发现其他交易的()等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
A、金额
B、频率
C、流向
D、性质
答案：ABCD
8.银行有以下哪些行为，人民银行分支机构可以按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定对其进行处罚。()。
A、未按照规定履行客户身份识别义务
B、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录
C、与身份不明的客户进行交易
D、为客户开立匿名账户、假名账户的银行
答案：ABCD
9.下列()可以开展货币真伪鉴定业务。
A、中国人民银行授权的鉴定机构
B、具有货币真伪鉴定技术与条件但未获得授权的商业银行
C、人民银行及其分支机构
D、公安部门
答案：AC
10.背书应记载事项包括()。
A、背书人签章
B、背书日期
C、被背书人名称
D、保证人签名或盖章
答案：ABC
11.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列()行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
A、违反保密规定，泄露有关信息的
B、故意提供虚假材料的
C、拒绝、阻碍反洗钱检查的
D、未指定专人联络现场检查事项的
答案：ABC
12.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，以下哪些做法是正确的。
A、由鉴定单位退还被收缴人
B、盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理
C、按照面额兑换完整券退还被收缴人
D、收回《假币收缴凭证》
答案：BCD
13.金融机构对先前获得的客户身份资料的()有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、有效性
B、真实性
C、完整性
D、及时性
答案：ABC
14.依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币的界定，假币应该满足以下条件()。
A、发行主体不是法定货币当局
B、制作者的主观意图是以假充真，达到经济或政治等目的
C、在外观、材质、规格等方面应达到足以导致公众误辨的程度
D、仿造货币外观或者理化特性
答案：ABCD
15.关于假币鉴定，下列说法正确的是()。
A、被收缴人对被收缴货币的真伪有异议，向当地鉴定单位提出书面鉴定申请，鉴定单位应当在15日内回复能否受理鉴定申请，不得无故拒绝
B、中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书
C、被收缴人对中国人民银行分支机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向中国人民银行分支机构的上一级机构申请再鉴
定
D、鉴定单位因情况复杂不能在规定期限内完成鉴定的，可以延长至30个工作日，但需要以口头形式向收缴单位或者被收缴人说明原因
答案：BC
16.人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括()。
A、纸币
B、完整币
C、纪念币
D、硬币
答案：AD
17.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构误付假币产生负面舆情的，金融机构应做到()。
A、做好宣传解释工作，与当事人或发布者积极沟通
B、尽快处置，避免蔓延，并积极引导舆论
C、对于工作失误，要承认问题，并改进工作
D、对于不实的消息，要及时发布真相，用正确的舆论对冲不良影响
答案：ABCD
18.根据《金融机构反洗钱规定》,中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之的，依法给予行政处分：()。
A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D、违反规定接受被查单位高档礼品的
答案：ABC
19.银行、支付机构应当按照国家档案管理和电子数据管理等规定，采取技术措施和其他必要措施，妥善保管和存储所收集的消费者金融信息，防止信息被()。
A、遗失
B、毁损
C、泄露
D、篡改
答案：ABCD
20.为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据(),制定《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》。
A、《中华人民共和国中国人民银行法》
B、《中华人民共和国商业银行法》
C、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》
D、《中华人民共和国人民币管理条例》
答案：ABCD
21.客户身份资料在()后，应当至少保存五年。
A、客户交易信息在交易结束
B、业务关系结束
C、机构解散
D、机构合并
答案：AB
22.《票据法》对背书作了如下规定()。
A、背书转让的汇票，背书应当连续
B、背书的记载为票据的任一面
C、后手对其直接前手背书的真实性负责
D、背书不得附有条件
答案：ACD
23.假币收缴凭证的编号规则为()。
A、14位“金融机构编码”
B、8位数字“日期”
C、4位数字“年份
D、4位(至少)数字“业务流水号”
答案：ACD
24.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法相关规定，以下哪些大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告()。
A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
D、交易一方为各级党的机关国家权力机关行政机关司法机关军事机关人民政协机关和人民解放军武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位
答案：ABCD
25.金融机构应当按照()的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。
A、完整准确
B、安全保密
C、及时有效
D、动态调整
答案：AB
26.下列()可以开展货币真伪鉴定业务。
A、中国人民银行授权的鉴定机构
B、具有货币真伪鉴定技术与条件但未获得授权的商业银行
C、人民银行及其分支机构
D、公安部门
答案：AC
27.金融机构对先前获得的客户身份资料的()有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、有效性
B、真实性
C、完整性
D、及时性
答案：ABC
28.对于违反反洗钱规定的金融机构，中国人民银行可以采取的措施()。
A、责令限期改正
B、罚款
C、责令停业整顿
D、监管谈话
答案：ABD
29.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施?()
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C、登记客户身份基本信息
D、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。
答案：ABC
30.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中规定，审计应当遵循独立
性原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构，审计的()应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向董事会或者其授权的专门委员会提交。
A、范围
B、方法
C、内容
D、频率
答案：ABD
31.各金融机构和支付机构应当遵循()原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A、了解你的客户
B、风险为本
C、合理防范
D、审慎均衡
答案：BD
32.中国人民银行及其分支机构工作人员有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分：()。
A、无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的
B、未按本办法规定鉴定假币的
C、不当保管、截留或者私自处理假币
D、使已收缴、没收的假币重新流入市场的
答案：ABCD
33.金融机构发生下列()情况的，应当及时(发生后10个工作日内)向中国人
民银行或其分支机构报告。
A、主要反洗钱内控制度修订
B、反洗钱工作机构和岗位人员调整联系方式变更
C、涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项
D、洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料；
答案：ABCD
34.金融机构应当按照()的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。
A、完整准确
B、安全保密
C、及时有效
D、动态调整
答案：AB
35.根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户尽职调查制度，按照规
定了解客户的()。
A、交易性质
B、交易目的
C、交易的受益人
D、交易的资金风险
答案：ABC
36.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，以下哪些做法是正确的。
A、由鉴定单位退还被收缴人
B、盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理
C、按照面额兑换完整券退还被收缴人
D、收回《假币收缴凭证》
答案：BCD
37.金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款(0。
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；
答案：CD
38.2019年4月至12月，人民银行分支机构、银行、支付机构、清算机构和中国支付清算协会应当制定防范电信网络诈骗宣传方案，综合运用解读文章、海报、漫画等各种宣传方式，利用()各种宣传渠道，持续向客户宣传普及电信网络新
型违法犯罪典型手法及应对措施、转账汇款注意事项、买卖账户社会危害、个人金融信息保护和支付结算常识等内容。
A、微信
B、微博
C、电话
D、电视
答案：ABD
39.银行业监督管理机构应当履行银行业反洗钱和反恐怖融资监管职责，加强反
洗钱和反恐怖融资日常合规监管，构建涵盖()的完整监管链条。
A、事前
B、事中
C、事后
D、预防
答案：ABC
40.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，以下()属于
伪造币。
A、拓印假币
B、复印假币
C、拼凑假币
D、描绘假币
答案：ABD
41.假币收缴凭证的编号规则为()。
A、14位“金融机构编码”
B、8位数字“日期”C、4位数字"年份
D、4位(至少)数字“业务流水号”
答案：ACD
42.金融机构发现或者有合理理由怀疑()的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
A、客户
B、客户的资金或者其他资产
C、客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关
D、客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额
或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
答案：ABCD
43.下列哪些情况，银行和支付机构有权拒绝开户。()。
A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D、有理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
答案：ABC
44.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列0行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。
A、发生假币误付行为的
B、未按规定鉴定货币真伪的
C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不
报告的
D、与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的
答案：ABD
45.金融机构反洗钱义务包括()。
A、建立客户身份识别制度
B、建立客户身份资料和交易记录保存制度
C、建立健全反洗钱内部控制制度
D、执行大额和可疑交易报告制度
答案：ABCD
46.金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少，并在同时满足下列条件的情况下，人民银行各级分支机构可按照有关法律规定，对违规金融机构从轻处罚()。
A、未导致严重后果发生
B、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录
C、该金融机构反洗钱内控较为健全
D、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责
答案：ABCD
47.中国人民银行及其分支机构应当根据执法检查有关程序规定，规范有效地开展执法检查工作，重点加强对以下机构的监督管理：
A、涉及洗钱和恐怖融资案件的机构
B、洗钱和恐怖融资风险较高的机构
C、通过日常监管、受理举报投诉等方式，发现存在重大违法违规线索的机构
D、其他应当重点监管的机构
答案：ABCD
48.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，以下哪些做法是
正确的。
A、由鉴定单位退还被收缴人
B、盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理
C、按照面额兑换完整券退还被收缴人
D、收回《假币收缴凭证》
答案：BCD
49.金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送()。
A、反洗钱年度报告
B、反洗钱有关信息资料
C、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
D、客户档案资料
答案：ABC
50.金融机构柜面发现假币后，收缴单位应()。
A、将假币交由被收缴人确定
B、向被收缴人出具按照中国人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》
C、加盖收缴单位业务公章
D、告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定
答案：BCD
51.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，以下()属于伪造币。
A、拓印假币
B、复印假币
C、拼凑假币
D、描绘假币
答案：ABD
52.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其
他身份证明文件的复印件或影印件?()
A、开立账户
B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易
C、为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易
D、办理现金存款业务
答案：ABC
53.商业银行要指定专人负责协助实施反洗钱调查，并核对()和()。调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证和人民银行盖章的反洗钱调查通知书。
A、合法证件
B、介绍信
C、反洗钱调查通知书
D、询证函
答案：AC
54.各金融机构和支付机构应当遵循()原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A、了解你的客户
B、风险为本
C、合理防范
D、审慎均衡
答案：BD
55.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的()。
A、资源保障
B、信息支持
C、人员支持
D、制度保障
答案：AB
56.银行、支付机构处理消费者金融信息，应当遵循()原则，经金融消费者或者其监护人明示同意，但是法律、行政法规另有规定的除外。银行、支付机构不得收集与业务无关的消费者金融信息
A、合法
B、正当
C、完整
D、必要
答案：ABD
57.人民银行授权鉴定假币的金融机构有()。
A、建设银行
B、农业银行
C、工商银行
D、中国银行
答案：ABCD
58.金融机构柜面发现假币后，对(),应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码(如有)、收缴人、复核人名章等细项。
A、假人民币纸币
B、假人民币硬币
C、假外币纸币
D、假外币硬币
答案：BCD
59.为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据()等有关法律、行政法规，制定《金融机构反洗钱规定》。
A、《中华人民共和国反洗钱法》
B、《中华人民共和国宪法》
C、《中华人民共和国中国人民银行法》
D、《中华人民共和国合同法》
答案：AC
60.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有：()。
A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金
融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
D、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
答案：ABC
61.金融机构和支付机构应提高对反恐怖融资工作重要性的认识，加强员工在反恐怖融资()等方面的培训，以提高反恐怖融资的监测分析水平。
A、意识
B、知识
C、技能
D、经验
答案：ABC
62.金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法(可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
A、监测
B、调查
C、分析
D、报告
答案：ACD
63.提出货币真伪鉴定申请的主体可以是()
A、被收缴人
B、收缴假币的金融机构
C、人民银行分支机构
D、人民银行总行
答案：AB
64.持票人行使追索权，可以请求被追索人支付的金额和费用有()。
A、被拒绝付款的票据金额
B、票据金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止按照中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计算的利息
C、取得有关拒绝证明的费用
D、发出通知书的费用
答案：ABCD
65.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，属于变造币的
是()。
A、剪贴假币
B、拼凑假币
C、揭页假币
D、照相假币
答案：ABC
66.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对(等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。
A、现金机具
B、人员培训
C、冠字号码
D、假币收缴鉴定业务
答案：ABCD
67.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，以下哪些做法是正确的。
A、由鉴定单位予以没收
B、并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》
C、并向收缴单位和被收缴人开具《假人民币没收收据》
D、外币纸币和硬币鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴
68.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取
以下哪些措施?()
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C、登记客户身份基本信息
D、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。
答案：ABC
69.金融机构柜面发现假币后，收缴单位应()。
A、将假币交由被收缴人确定
B、向被收缴人出具按照中国人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》
C、加盖收缴单位业务公章
D、告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定
答案：BCD
70.金融机构及其工作人员发现其他交易的()等有异常情形，经分析认为涉嫌
洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
A、金额
B、频率
C、流向
D、性质
答案：ABCD
71.持票人未在提示付款期内发出过提示付款，则只可向()拒付追索。
A、出票人
B、承兑人
C、背书人
D、保证人
答案：AB
72.为有效应对和防范电信网络新型违法犯罪新形势和新问题，保护人民群众财产安全和合法权益，银行和支付机构应强化涉案账户()管理。
A、查询
B、冻结
C、扣划
D、止付
答案：ABD
73.人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括()。
A、纸币
B、完整币
C、纪念币
D、硬币
答案：AD
74.金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送()。
A、反洗钱年度报告
B、反洗钱有关信息资料
C、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
D、客户档案资料
答案：ABC
75.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反
洗钱行政主管部门可以进行罚款()。
A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C、违反保密规定，泄漏有关信息的
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
答案：ABC
76.中国人民银行分支机构设立投诉转办服务渠道。金融消费者对银行、支付机构作出的投诉处理不接受的，可以通过()中国人民银行分支机构进行投诉。
A、金融消费者住所地
B、银行、支付机构住所地
C、合同签订地
D、经营行为发生地
答案：BCD
77.出现下列情况之一时，金融机构应当重新识别客户()。
A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B、客户行为或者交易情况出现异常的
C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
答案：ABCD
78.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的()。
A、资源保障
B、信息支持
C、人员支持
D、制度保障
答案：AB
79.银行应将跨境业务反洗钱和反恐怖融资要求全面纳入内控制度体系，包括()。
A、客户尽职调查
B、洗钱和恐怖融资风险管理
C、可疑交易报告
D、重大洗钱案件应急处置
答案：ABCD
80.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法相关规定，以下哪些大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告()。
A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
D、交易一方为各级党的机关国家权力机关行政机关司法机关军事机关人民政协机关和人民解放军武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位
答案：ABCD
81.银行开展与()业务相关的金融消费者权益保护工作，适用《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》。
A、利率管理
B、支付清算管理
C、反洗钱管理
D、征信管理
答案：ABCD
82.银行依托第三方机构识别客户身份的，应通过以下哪些内容(),明确第三方机构在识别客户身份及反洗钱和反恐怖融资监控方面的职责，要求第三方机构制定符合要求的客户身份识别措施，并督促其执行。
A、合同
B、协议
C、其他书面文件
D、以上都是
答案：ABCD
83.根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户尽职调查制度，按照规
定了解客户的()。
A、交易性质
B、交易目的
C、交易的受益人
D、交易的资金风险
答案：ABC
84.客户身份资料在()后，应当至少保存五年。
A、客户交易信息在交易结束
B、业务关系结束
C、机构解散
D、机构合并
答案：AB
85.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列0行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
A、违反保密规定，泄露有关信息的
B、故意提供虚假材料的
C、拒绝、阻碍反洗钱检查的
D、未指定专人联络现场检查事项的
答案：ABC
86.银行和支付机构应加强对异常开户行为的审核，遇到()情形时，有权拒绝
开户。
A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示
的
B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D、客户小于16周岁的
答案：ABC
87.金融机构(),由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A、未按照规定履行客户身份识别义务的
B、违反保密规定，泄露有关信息的
C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D、拒绝阻碍反洗钱检查调查的
答案：ABD
88.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款()。
A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C、违反保密规定，泄漏有关信息的
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
答案：ABC
89.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处()罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款：。
A、1万以上5万以下
B、20万以上50万以下
C、50万以上500万以下D、500万以上1000万以下
答案：AB
90.银行有以下哪些行为，人民银行分支机构可以按照《中华人民共和国反洗钱
法》第三十二条的规定对其进行处罚。()。
A、未按照规定履行客户身份识别义务
B、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录
C、与身份不明的客户进行交易
D、为客户开立匿名账户、假名账户的银行
答案：ABCD
91.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()报告，受法律保护。
A、小额交易
B、试探交易
C、大额交易
D、可疑交易
答案：CD
92.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立()账户。
A、实名账户
B、匿名账户
C、真名账户
D、假名账户
答案：BD
93.金融机构(),由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A、未按照规定履行客户身份识别义务的
B、违反保密规定，泄露有关信息的
C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D、拒绝阻碍反洗钱检查调查的
答案：ABD
94.支付机构总部应当依法建立健全统一的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，
并报总部所在地的中国人民银行分支机构备案。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容：()。
A、客户身份识别措施
B、客户身份资料和交易记录保存措施
C、可疑交易标准和分析报告程序
D、反洗钱和反恐怖融资内部审计培训和宣传措施；
答案：ABCD
95.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中规定，审计应当遵循独立性原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构，审计的()应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向董事会或者其授权的专门委员会提交。
A、范围
B、方法
C、内容
D、频率
答案：ABD
96.金融机构反洗钱义务包括()。
A、建立客户身份识别制度
B、建立客户身份资料和交易记录保存制度
C、建立健全反洗钱内部控制制度
D、执行大额和可疑交易报告制度
答案：ABCD
97.《反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循()反洗钱方面的法
律规定。
A、中国
B、联合国
C、驻在国家或者地区
D、金融特别行动工作组
98.下列组织哪些属于国际反洗钱组织(。
A、金融行动特别工作组(FTF)
B、亚太反洗钱组织(PG)
C、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EG)
D、亚太反洗钱组织(GG)
答案：ABC
99.背书绝对记载事项包括()。
A、背书日期
B、背书人签章
C、被背书人名称
D、背书人账号
答案：BC
100.对于违反反洗钱规定的金融机构，中国人民银行可以采取的措施()。
A、责令限期改正
B、罚款
C、责令停业整顿
D、监管谈话
答案：ABD
101.各金融机构和支付机构应当遵循()原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A、了解你的客户
B、风险为本
C、合理防范
D、审慎均衡
答案：BD
102.银行、支付机构应当按照国家档案管理和电子数据管理等规定，采取技术措施和其他必要措施，妥善保管和存储所收集的消费者金融信息，防止信息被()。
A、遗失
B、毁损
C、泄露
D、篡改
答案：ABCD
103.商业银行要指定专人负责协助实施反洗钱调查，并核对()和()。调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证和人民银行盖章的反洗钱调查通知书。
A、合法证件
B、介绍信
C、反洗钱调查通知书
D、询证函
答案：AC
104.银行有以下哪些行为，人民银行分支机构可以按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定对其进行处罚。()。
A、未按照规定履行客户身份识别义务
B、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录
C、与身份不明的客户进行交易
D、为客户开立匿名账户、假名账户的银行
答案：ABCD
105.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴专用袋上应标明()等内容。
A、币种和券别
B、冠字号码
C、面额和张数
D、收缴人和复核人
答案：ABCD
106.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构误付假币产生负面舆情的，金融机构应做到()。
A、做好宣传解释工作，与当事人或发布者积极沟通
B、尽快处置，避免蔓延，并积极引导舆论
C、对于工作失误，要承认问题，并改进工作
D、对于不实的消息，要及时发布真相，用正确的舆论对冲不良影响
答案：ABCD
107.对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易，金融机构应当合理采取内部尽职调查，回访，实地查访，向公安、工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份，资金、资产和交易等相关信息，结合0特征、()特征或行为特征开展交易监测分析，。
A、客户身份
B、交易
C、行为
答案：AB
108.对于违反反洗钱规定的金融机构，中国人民银行可以采取的措施()。
A、责令限期改正
B、罚款
C、责令停业整顿
D、监管谈话
答案：ABD
109.《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了()。
A、监督检查权
B、调查权
C、处罚权
D、机构审批权
答案：ABC
110.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施()。
A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；
B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；
C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪
律处分。
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万
元以下罚款。
答案：ABC
111.2019年4月至12月，人民银行分支机构、银行、支付机构、清算机构和中国支付清算协会应当制定防范电信网络诈骗宣传方案，综合运用解读文章、海报、漫画等各种宣传方式，利用()各种宣传渠道，持续向客户宣传普及电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施、转账汇款注意事项、买卖账户社会危害、个人金融信息保护和支付结算常识等内容。
A、微信
B、微博
C、电话
D、电视
答案：ABD
112.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款有():。
A、在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的
B、未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按本办法规定对办理货币收付清分业务人员的反假货币水平进行评估，或者办理货币收付清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的
C、未按本办法规定采集存储人民币和主要外币冠字号码的
D、未按本办法规定建立货币鉴别及假币收缴鉴定内部管理制度和操作规范的
答案：ABCD
判断题
1.反洗钱现场调查时，调查人员可以查阅、复制账户信息、交易记录以及其他与被调查对象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。
A、正确
B、错误
答案：A
2.各级监督管理机构对外要加强与地方政府、境内外金融监管机构和司法机关的联动。对外要加强风险监管联动，协同开展防控措施，加强数据整合和信息共享；各银监局可根据需要建立跨区域风险处置协商机制，定期就重大风险处置进行会商。
A、正确
B、错误
答案：B
3.银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施，惩
戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布，惩戒期满后，对上述个人3年内不能再办理新开立账户业务。
A、正确
B、错误
答案：B
4.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，被收缴人如果对货币真伪鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内逐级向人民银行各分支机构逐级申请再鉴定。
A、正确
B、错误
答案：B
5.银行、支付机构应当按照清算机构报文规范要求准确、完整报送实际交易的特约商户信息和收款方、付款方信息，并向客户准确展示商户名称或收款方、付款方账号。
A、正确
B、错误
答案：B
6.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少两次
现场巡检
A、正确
B、错误
答案：B
7.支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度，根据单位客户风险评级，合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额。
A、正确
B、错误
答案：A
8.非银行支付机构应当在大额交易完成之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
A、正确
B、错误
答案：A
9.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构清分中心发现并确认是100元面额假币的，应在假币实物上加盖假币印章。
A、正确
B、错误
答案：B
10.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，变造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
A、正确
B、错误
答案：B
11.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。
A、正确
B、错误
答案：B
12.《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”,在实践中，即为中国人民银行执法证。
A、正确
B、错误
答案：A
13.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，伪造假币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
A、正确
B、错误
答案：B
14.应当加强对在校学生、企业财务人员、老年人、农村居民等群体的宣传教育，针对性地开展防范电信网络新型违法犯罪知识进学校、进企业、进社区、进农村等宣传活动。
A、正确
B、错误
答案：A
15.银行业金融机构不得误导客户购买与其风险承受能力不想匹配的理财产品，
严格落实“双录”要求，做到“卖者尽责”基础上的“买者自负”,切实保护投资者合法权益。
A、正确
B、错误
答案：A
16.中国人民银行及其分支机构可以对其下级机构负责监督管理的金融机构进行反洗钱和反恐怖融资执法检查，可以授权下级机构检查由上级机构负责监督管理
的金融机构。
A、正确
B、错误
答案：A
17.金融机构应当不定期审查和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。
A、正确
B、错误
答案：B
18.金融消费者与金融机构产生金融消费争议时，原则上应当先向金融机构投诉。
金融机构对投诉不予受理或者在一定期限内不予处理，或者金融消费者认为金融
机构处理结果不合理的，金融消费者可以向任一中国人民银行分支机构进行投诉。
A、正确
B、错误
答案：B
19.对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当合并提交大额交易
报告。
A、正确
B、错误
答案：B
20.个人金融信息是金融机构日常业务工作中积累的一项重要基础数据，也是金融机构客户个人隐私的重要内容。
A、正确
B、错误
答案：A
21.对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。
A、正确
B、错误
答案：A
22.投诉只可本人提出，不得委托他人代理。
A、正确
B、错误
答案：B
23.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，伪造假币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，
改变真币原形态的假币。
A、正确
B、错误
答案：B
24.中国人民银行或者其市一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，
金融机构及其工作人员应当予以配合。
A、正确
B、错误
答案：B
25.接到经人民银行负责人批准，并加盖中国人民银行公章的《临时冻结通知书》,商业银行上报反洗钱主管部门后要立即予以执行。
A、正确
B、错误
答案：B
26.个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有
效期限，职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址及照片等。
A、正确
B、错误
答案：A
27.公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。
A、正确
B、错误
答案：B
28.个人金融信息是金融机构日常业务工作中积累的一项重要基础数据，也是金
融机构客户个人隐私的重要内容。
A、正确
B、错误
答案：A
29.个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效期限，职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址及照片等。
A、正确
B、错误
答案：A
30.外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家(地区)流通中的法定货币。
A、正确
B、错误
答案：A
31.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超过24小时。
A、正确
B、错误
答案：B
32.投诉只可本人提出，不得委托他人代理。
A、正确
B、错误
答案：B
33.驻在国家(地区)不允许执行《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的有关要求的，银行业金融机构应当采取适当的额外措施应对洗钱和恐怖融资风险，并向国务院银行业监督管理机构报告。
A、正确
B、错误
答案：A
34.外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家(地区)流通中的
法定货币。
A、正确
B、错误
答案：A
35.从业机构及其员工应当对报告可疑交易、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查等有关反洗钱和反恐怖融资工作信息予以保密，视情况而定向其他单位和个人提供。
A、正确
B、错误
答案：B
36.投诉只可本人提出，不得委托他人代理。
A、正确
B、错误
答案：B
37.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付、冻结和扣划业务，
符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结和扣划7×24小时紧急联系人机制，设置AB角
A、正确
B、错误
答案：B
38.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报
告和可疑交易报告。
A、正确
B、错误
答案：A
39.金融机构依照《中华人民共和国人民币管理条例》对货币进行鉴别，对假币进行收缴，协助被收缴人向鉴定单位提出鉴定申请。
A、正确
B、错误
答案：B
40.金融消费者不能或者拒绝提供必要信息，致使银行、支付机构无法履行反洗钱义务的，银行、支付机构可以根据《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定对其金融活动采取限制性措施；确有必要时，银行、支付机构可以依法拒绝提供金融产品或者服务。
A、正确
B、错误
答案：A
41.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位退还收缴单位予以没收。
A、正确
B、错误
答案：B
42.根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业
监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,现予发布，自2007年7月1日起施行。
A、正确
B、错误
答案：B
43.个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效期限，职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址及照片等。
A、正确
B、错误
答案：A
44.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起60日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。
A、正确
B、错误
答案：A
45.《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”,在实践中，即为中国人民银行执法证。
A、正确
B、错误
答案：A
46.对于连续6个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。
A、正确
B、错误
答案：B
47.金融机构误付假币，由误付的个人对客户等值赔付。若发生负面舆情，金融
机构应当妥善处理并消除不良影响。
A、正确
B、错误
答案：B
48.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户背景调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
A、正确
B、错误
答案：B
49.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，变造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
A、正确
B、错误
答案：B
50.接到经人民银行负责人批准，并加盖中国人民银行公章的《临时冻结通知书》,
商业银行上报反洗钱主管部门后要立即予以执行。
A、正确
B、错误
答案：B
51.中国人民银行及其分支机构应当持续跟踪金融机构对监管发现问题的整改情况，对于未合理制定整改计划或者未有效实施整改的，可以启动执法检查或者进一步采取其他监管措施。
A、正确
B、错误
答案：A
52.投诉人在消费投诉处理期限内再次提出同一消费投诉的，银行保险机构可以合并处理，如投诉人提出新的事实和理由，处理期限自收到新的投诉材料之日起重新计算。
A、正确
B、错误
答案：A
53.各金融机构和支付机构应当遵循“客户为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况。
A、正确
B、错误
答案：B
54.对于连续6个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其
提供收款服务。
A、正确
B、错误
答案：B
55.银行、支付机构在提供金融产品或者服务的过程中，可以根据实际情况通过附加限制性条件的方式适当要求金融消费者购买、使用协议中未作明确要求的产品或者服务。
A、正确
B、错误
答案：B
56.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超过24小时。
A、正确
B、错误
答案：B
57.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定办理收缴、鉴定假币业务时使用的专用印章有假币印章货币真伪鉴定专用章。
A、正确
B、错误
答案：A
58.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日
起60日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者
依法提起行政诉讼。
A、正确
B、错误
答案：A
59.银行业金融机构内部审计职能部门应当不定期对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的审查和评价。
A、正确
B、错误
答案：B
60.支付机构应当完善客户修改支付账户登录密码、支付密码等业务的安全管理，不得凭验证支付账号绑定银行账户信息为客户办理修改支付账户登录密码、支付
密码和预留手机号码等业务。
A、正确
B、错误
答案：B
61.金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户
的义务。
A、正确
B、错误
答案：B
62.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，资金返还产生的手续费不从返还金额中扣除。
A、正确
B、错误
答案：B
63.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。
A、正确
B、错误
答案：B
64.信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，无需留存委托人的有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、正确
B、错误
答案：B
65.中国人民银行可以根据需要调整大额交易报告标准。
A、正确
B、错误
答案：A
66.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退
保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件
或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
A、正确
B、错误
答案：A
67.接到经人民银行负责人批准，并加盖中国人民银行公章的《临时冻结通知书》,商业银行上报反洗钱主管部门后要立即予以执行。
A、正确
B、错误
答案：B
68.全面检查是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及起风险状况进行的全面性检查，原则上每3年至少安排一次。
A、正确
B、错误
答案：B
69.大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存10年。
A、正确
B、错误
答案：B
70.各营业网点负责组织开展机构内反假币知识与技能培训，对办理货币收付、
清分业务人员对反假货币水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。
A、正确
B、错误
答案：B
71.来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。
A、正确
B、错误
答案：B
72.地区设立对金融机构不适用《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
A、正确
B、错误
答案：A
73.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
A、正确
B、错误
答案：A
74.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和公平的原则。
A、正确
B、错误
答案：B
75.对未成年人客户的交易或者行为，即使符合有关反洗钱法律和规章规定的可疑交易标准，也不应作为可疑交易进行报告。
A、正确
B、错误
答案：B
76.银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部专项审计。
A、正确
B、错误
答案：B
77.自助设备如发生错款或存款误收假币，要及时处理，分清错款性质，查明错款原因，做好错款记录。
A、正确
B、错误
答案：A
78.各营业网点负责组织开展机构内反假币知识与技能培训，对办理货币收付、
清分业务人员对反假货币水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。
A、正确
B、错误
答案：B
79.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构应当将收缴的假币每季全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。
A、正确
B、错误
答案：B
80.中国人民银行及其分支机构监管人员违反规定程序或者超越职权规定实施监管的，金融机构有权拒绝或者提出异议。
A、正确
B、错误
答案：A
81.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构清分中心发现并确认是100元面额假币的，应在假币实物上加盖假币印章。
A、正确
B、错误
答案：B
82.按照反洗钱法规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
A、正确
B、错误
答案：A
83.金融机构进行营销活动时应当遵循诚信原则，实际承担的义务必须与在营销活动中通过广告、资料或者说明等形式对金融消费者所承诺的标准完全一致。
A、正确
B、错误
答案：B
84.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。
A、正确
B、错误
答案：B
85.按照反洗钱法规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
A、正确
B、错误
答案：A
86.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户等值赔付。若发生负面舆情，金融机构应当妥善处理并消除不良影响。
A、正确
B、错误
答案：A
87.银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起15日内答复投诉人。情况复杂的，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过30日。
A、正确
B、错误
答案：B
88.银行业金融机构内部审计职能部门应当不定期对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的审查和评价。
A、正确
B、错误
答案：B
89.对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。
A、正确
B、错误
答案：A
90.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于3个月。
A、正确
B、错误
答案：A
91.投诉人在消费投诉处理期限内再次提出同一消费投诉的，银行保险机构可以合并处理，如投诉人提出新的事实和理由，处理期限自收到新的投诉材料之日起重新计算。
A、正确
B、错误
答案：A
92.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构收缴假币时，发现有制造贩卖假币线索或利用新的造假手段制造假币的，应当
立即报告当地公安机关。
A、正确
B、错误
答案：A
93.根据人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知的相关规定，
对第三方清分服务外包人员的培训工作，由金融机构与第三方清分服务外包公司共同安排，清分人员的培训效果、岗位考核由第三方负责。
A、正确
B、错误
答案：B
94.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，冻结银行发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，不可暂停资金返还工作。
A、正确
B、错误
答案：B
95.《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”,在实践中，即为中国人民银行执法
证。
A、正确
B、错误
答案：A
96.从业机构及其员工应当对报告可疑交易、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查等有关反洗钱和反恐怖融资工作信息予以保密，视情况而定向其他单位和个人提供。
A、正确
B、错误
答案：B
97.应当加强对在校学生、企业财务人员、老年人、农村居民等群体的宣传教育，针对性地开展防范电信网络新型违法犯罪知识进学校、进企业、进社区、进农村等宣传活动。
A、正确
B、错误
答案：A
98.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯
罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
A、正确
B、错误
答案：B
99.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币实物出入库登记簿。
A、正确
B、错误
答案：B
100.支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度，根据单位客户风险评级，合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额。
A、正确
B、错误
答案：A
101.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起五个工作日内将需要鉴定的货币送达到鉴定单位。
A、正确
B、错误
答案：B
102.中国人民银行及其分支机构可以根据具体情况开展金融消费者权益保护环
境评估工作。
A、正确
B、错误
答案：A
103.银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起15日内答复投诉人。情况复杂的，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过30日。
A、正确
B、错误
答案：B
104.金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。
A、正确
B、错误
答案：B
105.应当加强对在校学生、企业财务人员、老年人、农村居民等群体的宣传教育，
针对性地开展防范电信网络新型违法犯罪知识进学校、进企业、进社区、进农村等宣传活动。
A、正确
B、错误
答案：A
106.银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，对相关个人实施5年内暂停其
银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施，惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布，惩戒期满后，对上述个人3年内不能再办理新开立账户业务。
A、正确
B、错误
答案：B
107.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，资金返还产生的手续费不从返还金额中扣除。
A、正确
B、错误
答案：B
108.中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，只需出示检查通知书。
A、正确
B、错误
答案：B
109.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少两次现场巡检
A、正确
B、错误
答案：B
110.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机构收缴假币时，发现有制造贩卖假币线索或利用新的造假手段制造假币的，应当立即报告当地公安机关。
A、正确
B、错误
答案：A
111.全面检查是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及起风险状况进行的全面性检查，原则上每3年至少安排一次。
A、正确
B、错误
答案：B
112.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付、冻结和扣划业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结和扣划7×24小时紧急联系人机制，
设置AB角
A、正确
B、错误
答案：B
113.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，收缴单位应当
自收到鉴定单位通知之日起五个工作日内将需要鉴定的货币送达到鉴定单位。
A、正确
B、错误
答案：B
114.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴应当
在监控下实施，监控记录保存期限不得少于3个月。
A、正确
B、错误
答案：A
115.银行业金融机构应当设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。反洗钱和反恐怖融资管理部门应当设立专门对反洗钱和反恐怖融资岗位，并配备足够人员。
A、正确
B、错误
答案：A
116.按照《金融机构反洗钱规定》,对有洗钱嫌疑的客户，如果其要求将正在进行调查所涉及的账户转往境外，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行当地分支机构负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻
结措施。
A、正确
B、错误
答案：B
117.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，冻结银行发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，不可暂停资金返还
工作。
A、正确
B、错误
答案：B
118.信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，无需留存委托人的有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、正确
B、错误
答案：B
119.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结
束。
A、正确
B、错误
答案：A
120.根据人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知的相关规定，对第三方清分服务外包人员的培训工作，由金融机构与第三方清分服务外包公司共同安排，清分人员的培训效果、岗位考核由第三方负责。
A、正确
B、错误
答案：B
121.各金融机构和支付机构应当遵循“客户为本”和“审慎均衡”原则，合理评
估可疑交易的可疑程度和风险状况。
A、正确
B、错误
答案：B
122.银行业金融机构不得误导客户购买与其风险承受能力不想匹配的理财产品，严格落实“双录”要求，做到“卖者尽责”基础上的“买者自负”,切实保护投
资者合法权益。
A、正确
B、错误
答案：A
123.对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当合并提交大额交易
报告。
A、正确
B、错误
答案：B
124.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机
构清分中心发现并确认是100元面额假币的，应在假币实物上加盖假币印章。
A、正确
B、错误
答案：B
125.信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，无需留存委托人的有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、正确
B、错误
答案：B
126.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户等值赔付。若发生负面舆情，金融机构应当妥善处理并消除不良影响。
A、正确
B、错误
答案：A
127.银行、支付机构应当按照清算机构报文规范要求准确、完整报送实际交易的特约商户信息和收款方、付款方信息，并向客户准确展示商户名称或收款方、付款方账号。
A、正确
B、错误
答案：B
128.与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的，对金融机构予以处罚。
A、正确
B、错误
答案：A
129.金融消费者不能或者拒绝提供必要信息，致使银行、支付机构无法履行反洗钱义务的，银行、支付机构可以根据《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定对其金融活动采取限制性措施；确有必要时，银行、支付机构可以依法拒绝提供金融产品或者服务。
A、正确
B、错误
答案：A
130.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。
A、正确
B、错误
答案：B
131.金融机构在共享和使用反洗钱和反恐怖融资信息方面应当依照相关规章制
度提供信息并防止信息泄露。
A、正确
B、错误
答案：B
132.银行业金融机构内部审计职能部门应当不定期对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的审查和评价。
A、正确
B、错误
答案：B
133.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
A、正确
B、错误
答案：B
134.金融消费者与金融机构产生金融消费争议时，原则上应当先向金融机构投诉。金融机构对投诉不予受理或者在一定期限内不予处理，或者金融消费者认为金融机构处理结果不合理的，金融消费者可以向任一中国人民银行分支机构进行投诉。
A、正确
B、错误
答案：B
135.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户背景调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
A、正确
B、错误
答案：B
136.金融机构在履行客户尽职调查义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
A、正确
B、错误
答案：A
137.中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。
A、正确
B、错误
答案：A
138.银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施，惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布，惩戒期满后，对上述个人3年内不能再办理新开立账户业务。
A、正确
B、错误
答案：B
139.国务院银行业监督管理机构可以开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动。
A、正确
B、错误
答案：A
140.中国人民银行及其分支机构应当持续跟踪金融机构对监管发现问题的整改情况，对于未合理制定整改计划或者未有效实施整改的，可以启动执法检查或者进一步采取其他监管措施。
A、正确
B、错误
答案：A
141.中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。
A、正确
B、错误
答案：A
142.中国人民银行及其分支机构可以对其下级机构负责监督管理的金融机构进行反洗钱和反恐怖融资执法检查，可以授权下级机构检查由上级机构负责监督管理的金融机构。
A、正确
B、错误
答案：A
143.《反洗钱法》所称的“反洗钱”,仅限于对洗钱活动的预防。
A、正确
B、错误
答案：A
144.中国人民银行及其分支机构监管人员违反规定程序或者超越职权规定实施监管的，金融机构有权拒绝或者提出异议。
A、正确
B、错误
答案：A
145.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户背景调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
A、正确
B、错误
答案：B
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